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國泰君安金融知識普及,做理性投資者

來源:國泰君安證券訂閱號

為貫徹落實黨的十九大精神和金融工作的重要講話精神,踐行“以人民為中心”的發展思想,切實滿足人民群眾日益增長的金融需求,中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、國家互聯網信息辦公室、國泰君安證券決定于2019年9月聯合開展“金融知識普及月 金融知識進萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網民”活動,普及金融知識 , 防范金融風險,共建小康社會。

本期國泰君安帶你分析掛羊頭賣狗肉的“偽私募”陷阱。 什么是非法集資?我國的“非法集資”犯罪,在私募基金領域主要有非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩種。根據2010年《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,非法吸收公眾存款是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備四個條件:一是未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;三是承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;四是向社會公眾即不特定對象吸收資金。而集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪區別主要在于犯罪的主觀故意不同:集資詐騙罪是行為人采用虛構事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定對象的資金,具有非法占用的主觀故意。

一直以來大眾覺得私募基金與非法集資只有一步之遙,但細致分析二者有明顯區別,非法集資的偽私募往往具有明顯的未登記備案、公開宣傳、向不特定對象募集資金、保本保收益等特征。投資者需要煉就“火眼金睛”識風險,辨真偽,不參與,敢揭發,做到明規則。

國泰君安認為要清楚了解四個是否,是否低于投資門檻《私募投資基金監督管理暫行辦法》明確規定“私募基金應當向合格投資者募集,投資于單只私募基金的金額不得低于100萬元”,對于低于此限額銷售的所謂私募基金,投資者要堅決拒絕;是否公開募集,私募基金只能向特定對象募集,不得公開宣稱,打廣告,向不特定對象宣傳推介。如某機構采取_上述途徑或其他方式向社會公開宣傳和推介基金產品,投資者要予以高度警惕;是否承諾保本保收益,任何投資都是有風險的,私募基金管理人、私募基金銷售機構向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益,是背離私募投資基金本質的。“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”的投資項目,投資者要冷靜分析,避免上當受騙;是否登記備案 私募基金管理人及其基金產品應當在基金業協會登記備案,投資者可以通過基金業協會官網查詢私募基金及其管理機構信息,對于未登記備案的私募基金管理人及其基金產品,要堅決遠離。

投資者維護自身合法權益有哪些正規途徑?國泰君安認為投資者應學法遵法懂法守法用法,若出現私募基金管理人跑路、涉嫌非法集資等違法違規情況,或者投資者與管理人在履約過程中發生爭議,投資者應通過以下途徑理性維權:1通過郵件、 現場投訴等方式向基金業協會反映; 2第一時間向管理人所在地公安機關報案;3通過司法途徑向法院起訴。

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